Уоррен Баффетт. Секреты успешного инвестирования.

Уоррен Эдвард Баффетт — миллиардер, крупнейший акционер, гениальный инвестор. Его цитируют, им восхищаются, к нему прислушиваются, а многолетний опыт используют для принятия стратегических решений. Глава "Berkshire Hathaway" и обладатель второго места по версии Forbes. Поговаривают, что Баффетт даже владеет пророческим даром, за что получил псевдоним «Оракул». Его влияние на продвижение/гибель венчурных фондов действительно впечатляет. Крах или процветание — решать ему.

Ну, ладно, не стоит бежать впереди паровоза, начнем с глубокого прошлого.

30 августа 1930 год, США, штат Небраска, Омаха. Здесь родился и с малых лет жонглировал акциями У.Баффетт. Отец мальчика был биржевым брокером и политиком (Говард Баффетт — республиканский конгрессмен США, избранный в 1942 г.), потому обивать пороги инвесторов в старой одежде, на босую ногу, как Стив Джобс, Уоррену не доводилось. Родители предоставили весьма стойкий фундамент и он воспользовался им сполна.

С детства быстро запоминал многозначные числа, свободно манипулируя цифрами в уме. Даже сегодня миллиардер не пользуется калькулятором. Немного «старомодный» бизнесмен стал лучшим в своем деле. Сейчас его капитал составляет 77 млрд $, который приумножается благодаря незаурядному интеллекту и нестандартному подходу к работе.

Каждая бумажка, с изображением очередного американского президента, зарабатывается тяжелым трудом. Интересно, а как это удалось Баффетту?

Первый заработок Баффетта.

Будущий крупнейший инвестор родился с коммерческой жилкой. Первые деньги заработал в 6 лет: купил шесть банок кока-колы в магазине своего дедушки по 25 центов, а продал за 50.

В 11 лет, с переездом в Вашингтон, мальчик заинтересовался делом отца: одолжил у него денег, впервые совершил покупку 3 акций "Cities Service Company" по 38$ за каждую. Как говорится: «Первый блин — комом...». Акции упали до 27$. Чуть позже вскочили до 40$ и на радостях Уоррен тут же продал их, дабы избежать убытка. Из-за обычного нетерпения юный финансист потерял 160$ на каждой акции, так как вскоре цена возросла до 200 за единицу. Случай стал отличным уроком. С тех пор он в каждый раз проявляет максимум терпения, выжидая наиболее прибыльный момент. Да, на это уходят годы, но результат того стоит!

Стажер с окладом босса.

В 13 лет был финансовый опыт №3 — разносчик почты «Washington Post». И да, третья попытка стала гораздо удачнее, чем предыдущая. Усовершенствовав личный почтовый маршрут мальчишка обслуживал в разы больше абонентов. Таким образом его месячный оклад достигал заработка самого директора отделения.

«Никогда не завись от одного источника дохода. Делай инвестиции в создание второго источника дохода.»

Накопив внушительную сумму Баффетт приобрел земельный участок, продолжая зарабатывать уже на аренде и честно платить налоги. Более того, он освоил игорный бизнес, что заключался на покупке старых пинбольных (не пейнтбольных!) автоматов, затем ремонте и установке в наиболее посещаемых местах. Бизнес приносил неплохой доход, общая прибыль составила около 10 000$.

«Процессом я наслаждаюсь гораздо больше, чем доходами, хотя научился мириться и с ними тоже.»

Он был заинтересован не так в бумажках, как в самом процессе зарабатывания денег. Может, потому ему это весьма неплохо удается, как знать...

Образование У.Баффетта. Инвестиционный опыт.

1947 год — поступление в университет Пенсильвании. Годом позже, после выхода из Конгресса Говарда Баффетта, вся семья вернулась в г.Омаха и парень продолжил обучение в университете Небраски-Линкольна (бакалавр в сфере делового администрирования, 1950 г.).

Спустя год Баффетт снова проявил интерес к фондовому рынку, проросло желание учится в Гарварде, но его кандидатуру отклонили в связи с юным возрастом. Получив одобрение от Колумбийского университета Уоррен обучался у опытного руководителя, акулы инвестиционных фондов того времени Б.Грэхема, где и получил главные знания стоимостного инвестирования (получил квалификацию магистра экономики в 1951 г.).

После завершения учебы, будущий магнат попросился работать хотя бы бесплатно у Грэма, но тот отказал. Выход один: менеджер по продаже в компании отца «Buffet Falk». Бывший наставник со временем передумал и предложил Уоррену поработать в «Graham Newman». После смерти отца он получил внушительное наследство, которое помогло значительно приумножить личный капитал.

Титан финансового рынка.

1956 год оставил яркий след в жизни У.Баффетта. При участии друзей и родственников создает инвестиционную компанию «Buffett Associates», со стартовым капталом в 105 000$. Его разум всегда функционировал в правильном направлении, потому каждый акционер получал стабильный % прибыли, через полгода СК вырос вдвое.

Десять лет спустя инвестор начал активно скупать акции почти обанкротившейся текстильной фабрики. 3 года, 49% от компании и кресло руководителя привело к процветанию переквалифицированного предприятия (инвестиции и страхование) «Berkshire Hathaway», которое оценили в 360 млрд$.

«National Indemnity» стала следующей весомой покупкой инвестора за 8,6 млн. Далее была страховая компания «GEICO» за 17 млн. Это были последние его дивиденды, так как всю прибыль успешно реинвестировано.

Коллекция Баффетта.

В семидесятом фонд Buffett Partnership Ltd ликвидировали, а сам Баффетт завладел 42,7% акций. Через три года приобрел пакет «Washington Post» за 11 млн. Да, уж больно родной стала газета с малых лет. В 87-ом покупает очередную «роднуличку» — акции «Coca-Cola» (тратит более миллиарда $). Также ряды пополнили всемирно известные титаны «Gillette», «McDonald’s», «American Express», «WaltDisney», «General Re», «KIA Motors», «Phillips», владеет «BNSF Railway» и др. Не-е-ет, на этом не остановился, коллекция приумножалась.

В 2010 Баффетт отдал более 30 млрд. на благотворительность. На то время сумма превышала половину его состояния.

2011-ом магнат все же решился на покупку ценных бумаг «IBM». Он всегда оставался противником инвестирования в непонятное ему дело, но десятью миллиардами таки пожертвовал.

«Гуру» инвестиционного рынка до 31 года сумел стать миллионером. Ему свойственно видеть перспективу в нерентабельном бизнесе. К всеобщему удивлению, за незначительный период, в каждый раз он умудрялся грамотно поднимать убыточное предприятие на конкурентоспособный уровень.

Как ему удается преуспевать? 

1. Всегда ориентируется на долгосрочное сотрудничество. Средние сроки владения акциями - 10 лет.

2. Глубоко ковыряется в деятельности.

3. Придерживается политики денежного поощрения директоров, стимулируя их желание работать и развивать компанию.

4. Никогда не инвестирует в непонятное дело, делится деньгами только когда хорошо ориентируется в сфере деятельности. По той же причине полжизни не вкладывал в нанотехнологии.

5. Совершает покупки после мощного кризиса на бирже, когда другие инвесторы бегут прочь от ценных бумаг.

Каждым заработанным центом Уоррен Баффетт обязан личной интуиции, коммерческому чутью: «..выбрать хорошие акции в нужное время и держать их до тех пор, пока эти акции остаются хорошими.»

Одними из последних успешных проектов миллиардера стали сделка с «AIG», «PPC», авиакомпании «American Airlines» и «Southwest Airlines», «Apple», покупка энергетического гиганта «Оncor» за 18 млрд $...

Если говорить о личных качествах Баффетта, то это экспрессивный и весьма экономный человек, с хорошим чувством юмора. Живет в том же доме за 30 тыс.$, сам водит авто. Любит пошутить на публике и кто не знает богача в лицо, никогда бы не подумал, что перед ним сам Уоррен Эдвард Баффетт. Человек попросту не производит впечатление столь обеспеченного мужчины. Гардероб вовсе не отличается от одежды среднестатистического американца.

«Я покупаю дорогие костюмы. Просто они дешево на мне смотрятся.»

Немного скупости присутствует, но вот на что он не жалеет финансов, так это на реактивные самолёты. В суете миллиардных сделок находит время на игру в бридж, песни в собственном исполнении и публичное выступление на укулеле.

Кому достанется миллиардное состояние «Провидца из Омахи»?

Баффетт почти не помогал детям, а если они просили денег взаймы, то всегда оставляли расписку о краткосрочном погашении долга.

В 2012-ом у Баффетта диагностировали РАК простаты. В завещании указанно, что родные получат всего 1% от общего богатства. 99% ценностей перейдет в фонд Билла и Мелинды Гейтс.

Ежегодно, миллиардер устраивает благотворительный аукцион, где победитель получает трехчасовой ланч с его персоной. Первый обед (2000 год) оценили в 25 000$. Не единожды торги достигали шестизначных чисел.

Мечтаете пообщаться с инвестиционным гением лично — копите миллионы и читайте бизнес-блог компании «НУиГДЕ?»!